temida.io
Poradniki
lis 26, 2021

Windykacja na koszt dłużnika

Windykacja na koszt dłużnika

Proces odzyskiwania zaległych należności nierzadko bywa kosztowny i uciążliwy. Windykacja na koszt dłużnika jest instytucją, która zachęca wierzyciela, aby dążył do wyegzekwowania swoich praw oraz skłonienia zadłużonego podmiotu do zwrotu pieniędzy.

Jeśli sytuacja rozwinie się po myśli firmy, u której zadłużone jest inne przedsiębiorstwo, to nie tylko otrzyma ona należną sumę, ale również przeniesie koszty windykacyjne oraz konieczność ich spłaty na stronę zalegającą z zapłatą. Wyjaśniamy, kiedy możliwe jest obciążenie dłużnika kosztami windykacji oraz na czym polega ten proces.

 

W jakiej sytuacji windykacja na koszt dłużnika jest możliwa?

Brak terminowej spłaty należności ze strony dłużnika może wprowadzić wierzyciela w niemałe kłopoty finansowe. Z tego powodu, jeśli dany podmiot spełnił swoje świadczenie i nie dostał za nie zapłaty w wyznaczonym terminie, ma prawo do wszczęcia windykacji przeciwko nierzetelnemu kontrahentowi. Moment graniczny spłaty określa umowa, faktura lub rachunek, który pełni rolę potwierdzenia dostawy produktu bądź wykonania usługi.

 

Opłata windykacyjna

Uprawnienie wierzyciela do dochodzenia swoich praw wyrażone jest w Ustawie o przeciwdziałaniu nadmiernym opóźnieniom w transakcjach handlowych. Jej zapisy wskazują, że podmiot, któremu kontrahent nie wypłacił odpowiedniej kwoty, może oczekiwać nie tylko zwrotu zaległości, ale także uiszczenia przez dłużnika opłaty windykacyjnej. Kwota tej opłaty uzależniona jest od wysokości długu i stanowi rekompensatę za koszty windykacji poniesione przez wierzyciela.

 

Zminimalizuj ryzyko straty finansowej razem z Temidą. Sprawdź, jak działa inteligentna weryfikacja kontrahentów.

 

Warunki windykacji na koszt dłużnika

Jakie warunki muszą zostać spełnione, aby mogła zajść windykacja na koszt dłużnika? Obciążenie dłużnika kosztami windykacji jest możliwe w momencie, gdy obaj kontrahenci są przedsiębiorcami, a zadłużenie powstało na skutek realizowania przez nich działalności gospodarczej zarejestrowanej w Polsce.

Co istotne, szansa na uzyskanie pieniędzy z tytułu opłaty windykacyjnej istnieje wyłącznie, gdy transakcję zawarto po 28 kwietnia 2013 roku. Aby otrzymać tę kwotę, wierzyciel nie musi wykazywać kosztów windykacji. Należy mu się ona od dnia, w którym nabył uprawnienie do odsetek ustawowych.

W przypadku transakcji handlowych termin ten wyznacza umowa, a jeśli nie zapisano go tam, to wynosi on:

  • 60 dni od daty wykonania świadczenia przez wierzyciela,
  • 30 dni od daty wykonania świadczenia przez wierzyciela (w momencie, gdy stroną jest podmiot publiczny inny niż leczniczy).

 

Jak przenieść koszty windykacji na dłużnika?

 

Na jakiej wysokości zwrot kosztów windykacji może liczyć wierzyciel?

Zgodnie z przepisami ich wysokość zależy od tego, jaka jest wielkość długu. Przyjęte przedziały kształtują się następująco:

  • wierzytelność mniejsza niż 5000 zł wiąże się z rekompensatą 40 euro,
  • wartość świadczenia pieniężnego wyższa niż 5000 zł, ale niższa niż 50000 zł – wierzyciel powinien otrzymać 70 euro,
  • dług nie mniejszy niż 50000 zł oznacza rekompensatę wynoszącą 100 euro.

Możliwa jest jednak sytuacja, w której przedstawione powyżej sumy nie zrekompensują wystarczająco kosztów windykacyjnych. Co należy wtedy zrobić?

 

Stała kontrola kontrahentów? Tak, to możliwe, dzięki nowoczesnemu systemowi weryfikacji kontrahenta – Temida. Wypróbuj go za darmo już teraz.

 

Jak zwiększyć wartość windykacji?

Wyślij do zatrudnionej firmy windykacyjnej skany dokumentów, z których wynikają kwoty poniesione na procedurę odzyskiwania należności. Jeśli oferta windykacji zaproponowana przez firmę Cię zadowoli, zawrzyj z nią umowę i potwierdź pełnomocnictwo.

Kiedy Twoim specjalistom uda się wyegzekwować zaległe pieniądze, pobiorą prowizję zapisaną w umowie i wystawią dłużnikowi notę obciążeniową opiewającą na wysokość tej sumy.

Po opłaceniu odpowiedniej kwoty przez dłużnika otrzymasz zwrot kosztów windykacji od firmy. W ten sposób najpierw otrzymujesz zwrot głównej należności pomniejszonej o wysokość prowizji. Natomiast w kolejnym etapie wpłynie do Ciebie na konto reszta pieniędzy.

 

Windykacja na koszt dłużnika – liczy się czas i precyzja

Pamiętaj o tym, aby działać szybko i rzetelnie. Koszty windykacji muszą mieć uzasadnienie i potwierdzenie w rzeczywistości – nie mogą być zawyżone, ponieważ możesz nie otrzymać upragnionego zwrotu wydatków. Sprawne działanie jest równie istotne, ponieważ istnieje obawa, że dłużnik okaże się niewypłacalny, gdyż zaciągnął kolejne zobowiązania.

 

Jak uniknąć niewypłacalności kontrahenta?

Obciążenie dłużnika kosztami windykacji to instytucja, która przynosi wiele korzyści przedsiębiorcom. Mają oni szansę nie tylko na odzyskanie głównej należności, ale i zwrot kosztów poniesionych w tym celu. Niestety nierzadko skuteczna windykacja na koszt dłużnika bywa trudna do osiągnięcia.

Wobec tego warto wiedzieć, jak sprawdzić kontrahenta oraz jak ustalić limit kupiecki, aby nie doszło do przykrej wpadki przy wyborze partnera biznesowego. Z pomocą przychodzi nowoczesne oprogramowanie Temida – pozwala ono na dokładną weryfikację firmy przed wejściem z nią we współpracę. System Temida oferuje również szereg innych przydatnych możliwości – zapoznaj się z naszą ofertą, żeby dowiedzieć się więcej szczegółów.

Zachęcamy również do zapoznania się z innymi artykułami na naszym blogu dotyczącymi efektywnego i bezpiecznego prowadzenia przedsiębiorstwa – przeczytasz tutaj m.in. o tym:

Sprawdź możliwości Temida już dziś.

Zabezpiecz firmę - oszacuj ryzyko
Sprawdź bez zobowiązania
Masz pytania?
Zajrzyj do naszej
sekcji FAQ
FAQ
Lub skontaktuj się
z nami:
+48 732 081 703 info@temida.io