Jak uratować zadłużoną firmę – co zrobić, żeby wyjść z długów?

Zadłużonej firmy prawdopodobnie nie życzy sobie żaden przedsiębiorca. Niemniej czasami następuje utrata płynności finansowej i zaczyna brakować środków na regulowanie zobowiązań, co generuje zaległości w płatnościach. Co wtedy zrobić? Krok po kroku podpowiadamy, jak wyjść z długów – zarówno “świeżych”, jak i tych wieloletnich.

Zadłużenie firmy – jak spłacić długi?

Przede wszystkim pamiętaj, że dług to nie wyrok. Rozsądna analiza sytuacji i podjęcie właściwych kroków pomoże Ci wyprowadzić biznes na prostą. Dlatego nie uciekaj przed problemami finansowymi: nie czekaj na wpis do rejestru długów i wizytę komornika – zacznij działać od razu. Zobacz jak. 

Kompromis z wierzycielami

Skontaktuj się ze swoimi wierzycielami najlepiej jeszcze zanim długi powstaną, tj. przed upływem terminu płatności. Uprzedź ich, że nie będziesz w stanie pokryć swoich zobowiązań i wyjaśnij dlaczego. Jednocześnie od razu zaproponuj konkretne rozwiązania tej sytuacji, takie jak np.:

• wydłużenie terminu płatności z podaniem konkretnej daty;
• rozłożenie zobowiązania na raty;
• jeśli już płacisz raty, możesz poprosić o zmniejszenie ich wysokości.

Pokaż, że nie próbujesz uniknąć odpowiedzialności i masz plan na to, jak spłacić długi. Twoi wierzyciele też są ludźmi i wielu z nich z pewnością woli pójść na kompromis niż od razu wkroczyć na drogę sądową. Twoje uczciwie i odpowiedzialne podejście do tematu z pewnością utwierdzi ich w przekonaniu, że warto dać Ci drugą szansę na spłatę. 

A co zrobić, jeśli długi mają już kilka miesięcy, a może nawet lat? Dokładnie to samo – w pierwszej kolejności skontaktuj się z wierzycielami i spróbuj rozwiązać problem polubownie.

Optymalizacja kosztów działalności zadłużonej firmy

Ratowanie zadłużonej firmy na kompromisie z wierzycielami często się nie kończy. Aby wyjść z długów, trzeba również mieć czym je spłacić – i tu z pomocą przychodzi optymalizacja kosztów. Warto ją wdrożyć, jeśli obecne dochody mogą nie wystarczyć na uregulowanie zobowiązania na nowych warunkach. 

Celem optymalizacji jest zwiększenie płynności finansowej firmy, czyli zyskanie dodatkowych środków, którymi będzie można swobodnie dysponować. Można to zrobić poprzez:

• sprzedaż części majątku firmy, np. aut, maszyn, materiałów czy nieruchomości;
• redukcję zatrudnienia zgodnie z przepisami;
• outsourcing;
• odzyskanie ewentualnych należności od własnych dłużników;
• pozyskanie nowych klientów (zwiększenie sprzedaży).

Optymalizacja kosztów zawsze powinna być dokładnie przemyślanym procesem pod kątem wpływu na cash flow firmy, jej dalsze plany rozwoju oraz strategiczne cele.

Postępowanie restrukturyzacyjne

Jeżeli poprzednie sposoby na samodzielne poradzenie sobie ze spłatą zobowiązań się nie sprawdziły (np. wierzyciele nie są skłonni do kompromisu) lub dłużnik nie chce z nich skorzystać, może złożyć wniosek o przeprowadzenie postępowania restrukturyzacyjnego. Czasami to ostatnia deska ratunku dla przedsiębiorców, którzy chcą wyjść z długów i ocalić firmę.

Obecnie można korzystać także z uproszczonego postępowania restrukturyzacyjnego wprowadzonego w ramach Tarczy 4.0. Jego celem jest wypracowanie układu z wierzycielami i wprowadzenie działań naprawczych, które pozwolą zadłużonej firmie uniknąć upadłości.

Zalety UPR dla dłużnika:

• krótki czas trwania – maksymalnie 4 miesiące;
• zakaz rozpoczynania nowych postępowań egzekucyjnych wobec dłużnika oraz zawieszenie obecnych;
• zakaz wypowiadania dłużnikowi kluczowych umów, np. najmu lokalu;
• zakaz spełniania świadczeń, które wynikają z należności objętych układem;
• możliwość samodzielnego otwarcie UPR poprzez obwieszczenie w MSiG.

Lepiej zapobiegać niż spłacać – weryfikacja finansowa kontrahenta

Nierzadko zadłużenie firmy powstaje w wyniku niewypłacalności jej kontrahentów, co zaburza płynność finansową przedsiębiorstwa. Jak?

Klient zleca usługę, Ty zaciągasz zobowiązania na poczet jej realizacji, a gdy przychodzi pora na zapłatę wynagrodzenia… Twój kontrahent zwleka. W efekcie nie masz za co uregulować własnych zobowiązań, a stąd już prosta droga do długów i związanych z nimi problemów. Na szczęście przed takimi sytuacjami można skutecznie się zabezpieczyć za pomocą weryfikacji finansowej.

Weryfikacja kontrahenta z Temida

Weryfikacja finansowa kontrahenta przed podjęciem z nim współpracy, pomoże Ci uniknąć zmartwień pt. “jak spłacić długi”. To najlepsze i najtańsze zabezpieczenie przed zadłużeniem firmy z powodu braku terminowych płatności. Teraz możesz zapewnić je sobie w 30 sekund – właśnie tyle zajmuje Temidzie sprawdzenie kontrahenta pod kątem jego wypłacalności. 

To narzędzie, które oszczędza przedsiębiorcom czas, pieniądze i wiele zmartwień. Chcesz sprawdzić, jak działa w praktyce? Wypróbuj Temidę w ramach bezpłatnego okresu testowego, a przestaniesz zmagać się z nierzetelnymi klientami i powodowaną przez nich utratą płynności finansowej firmy.